בדיקת מסלקה פנסיונית ללא עלות

כן. אתם לא משלמים כלום – לא בהתחלה, לא באמצע ולא בסוף. גם את עלות הפקת דוח המסלקה (כ־14₪) אני סופג. אם אחרי הבדיקה תבחרו לבצע שינויים דרכי – אני מתוגמל על ידי הגופים המנהלים, כמקובל בענף. אם לא – הדוח והתובנות נשארים אצלכם.

מערכת רשמית של משרד האוצר שמרכזת במקום אחד את כל המידע על קרנות הפנסיה, קופות הגמל, קרנות ההשתלמות וביטוחי המנהלים שלכם.

כן. כל אחד יכול להזמין את הדוח בעצמו דרך אתר המסלקה הפנסיונית, בתשלום של כ־14₪. אבל הדוח מגיע עם הרבה נתונים ומונחים מקצועיים – דמי ניהול מהפקדה ומצבירה, מסלולי השקעה, כיסויים ביטוחיים – ולרוב קשה להבין לבד מה יקר, מה כפול ומה כדאי לשפר.

כשמזמינים דרכי, מקבלים את אותו דוח בדיוק – את עלות ההפקה אני סופג – יחד עם הסבר בשפה פשוטה, השוואה למה שקיים בשוק והמלצות ברורות. בלי לשלם שקל ובלי התחייבות.

המסלקה – פירוט מלא של המוצרים הפנסיוניים: פנסיה, גמל, השתלמות וביטוח מנהלים, כולל יתרות, דמי ניהול וכיסויים.
הר הכסף – איתור כספים שאבדו או נשכחו.
הר הביטוח – ריכוז הביטוחים הפרטיים (בריאות, חיים, רכב, דירה).
בבדיקה אני מסתכל על התמונה כולה – כדי לזהות גם כפל ביטוחים וגם כספים שנשכחו.

תעודת זהות ותאריך הנפקה. ההפקה לוקחת בערך 2 דקות, ואני מלווה אתכם בה.

ממש לא. ייתכן שמה שיש לכם היום הוא בדיוק מה שמתאים – ואז פשוט תדעו שאתם במקום הנכון.

השארת פרטים – פחות מדקה. הפקת הדוח – כ־2 דקות. השיחה על הממצאים – לרוב שיחה אחת.

כן. הפרטים משמשים רק לצורך הבדיקה ולא מועברים לאף גורם אחר ללא אישורכם.