ביטוח
הגנה על מה שחשוב באמת
פנסיה וחיסכון
שהכסף יעבוד בשבילך
הגנה על מה שחשוב באמת
שהכסף יעבוד בשבילך
קרן פנסיה, ביטוח מנהלים, קופת גמל, קרן השתלמות וגמל להשקעה – מה ההבדל, ומה כל אחד עושה בשבילך.
חבר לשכת סוכני הביטוחרישיון פנסיוני – רשות שוק ההוןחמישה מוצרים, שלוש מטרות
קרן פנסיה, ביטוח מנהלים וקופת גמל – בונים קצבה חודשית.
קרן השתלמות – נזילה אחרי 6 שנים, עם הטבת מס.
גמל להשקעה ופוליסת חיסכון – נזילים בכל עת.
חלק מהמוצרים כוללים ביטוח למקרה נכות או פטירה.
כל מוצר והתפקיד שלו
חיסכון לקצבה + ביטוח נכות ושארים מובנה. המוצר המרכזי לרוב העובדים.
חיסכון לקצבה בחברת ביטוח, עם כיסויים לפי בחירה. בפוליסות ותיקות – לעיתים תנאים ייחודיים.
חיסכון לקצבה, בלי רכיב ביטוחי מובנה.
חיסכון לטווח בינוני – נזילה אחרי 6 שנים, עם פטור ממס על הרווחים בתוך התקרות.
✓ הטבת מסחיסכון נזיל בכל עת, עם אפשרות לקצבה בהטבת מס מגיל 60.
כל המוצרים בטבלה אחת
| קרן פנסיה | ביטוח מנהלים | קופת גמל | קרן השתלמות | גמל להשקעה | |
|---|---|---|---|---|---|
| מטרה עיקרית | קצבה | קצבה | קצבה | טווח בינוני | גמיש |
| נזילות | בפרישה | בפרישה | בפרישה | אחרי 6 שנים | בכל עת |
| ביטוח מובנה | ✓ | לפי בחירה | ✕ | ✕ | ✕ |
| הפקדת מעסיק | ✓ | ✓ | אפשרי | ✓ | ✕ |
| הטבת מס | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | בקצבה מגיל 60 |
← החליקו לצדדים לצפייה בכל הטבלה →
ההשוואה כללית ומפושטת. לכל מוצר תנאים משלו, ואין לראות בה המלצה.
לחצו על כרטיס כדי לגלות
שמעת מילה ולא היית בטוח מה היא אומרת? לחץ עליה
אני עוזר לך לראות את כל התמונה – מה יש לך, איפה, ובאילו תנאים – ולסדר את החסכונות כך שיעבדו בשבילך.
ומה שהכי חשוב: יש לך כתובת אחת לכל שאלה, בטלפון או בוואטסאפ.
שאלה בוואטסאפ ←דרך דוח המסלקה הפנסיונית, שמרכז את כל המוצרים הפנסיוניים שלך במקום אחד.
ממפים את כולן ובודקים בכל אחת תנאים, מסלול ודמי ניהול – כדי ששום קופה לא תישכח.
תלוי בנסיבות ובתנאי הפוליסות. אין תשובה אחת לכולם.
כן. מפיקים דוח מסלקה ועוברים עליו יחד.
קראת ומשהו לא ברור, או שבא לך להתקדם? שלח לי הודעה – אני עונה אישית.
אופק יצחקיש שאלה על מה שקראת? כתוב לי 👋