ביטוח
הגנה על מה שחשוב באמת
פנסיה וחיסכון
שהכסף יעבוד בשבילך
הגנה על מה שחשוב באמת
שהכסף יעבוד בשבילך
הפרישה היא אחת ההחלטות הכלכליות הגדולות בחיים. תכנון נכון עוזר להבין כמה תקבל, איך למשוך – ואיך לשלם פחות מס, לפי הדין.
חבר לשכת סוכני הביטוחרישיון פנסיוני – רשות שוק ההוןארבעה דברים שקובעים כמה יישאר לך ביד
כל הקופות, הפוליסות והזכויות – במקום אחד.
בחירת מסלול שמתאים לך ולמשפחה.
קיבוע זכויות ופריסת מענקים – בהתאם לדין.
מתי לפרוש, מתי למשוך ומה לעשות קודם.
תהליך מסודר, צעד אחרי צעד
מפיקים דוח מסלקה ומרכזים את כל החסכונות, הפוליסות והזכויות.
כמה צפוי להתקבל מכל מקור, ומה ההכנסה החודשית הצפויה.
מה עושים עם כספי פיצויים – משיכה, רצף קצבה או פריסת מס – בהתאם לדין.
בחירה איך לנצל את הפטור ממס על הקצבה ועל המענקים, בהתאם לכללים.
✓ חיסכון במס לפי הדיןלמשל עם הבטחת תשלומים או קצבה לבן/בת הזוג – ויציאה לדרך.
בחר מצב מהחיים, ותראה בדיוק מה עושים
לחצו על כרטיס כדי לגלות
שמעת מילה ולא היית בטוח מה היא אומרת? לחץ עליה
אני מלווה אותך בתהליך הפרישה: ממיפוי מלא של כל החסכונות, דרך ההחלטות הגדולות, ועד שהקצבה מתחילה להגיע.
ומה שהכי חשוב: יש לך כתובת אחת לכל שאלה, בטלפון או בוואטסאפ.
שאלה בוואטסאפ ←רצוי כמה שנים לפני הפרישה, כדי שיהיה זמן לקבל החלטות בלי לחץ.
הליך שבו בוחרים כיצד לנצל את הפטורים ממס שהחוק מאפשר על הקצבה ועל מענקים.
יש כמה אפשרויות – משיכה, רצף קצבה, פריסת מס – וכל אחת משפיעה אחרת. בודקים לפי המצב שלך.
במקרים מסוימים כן, בהתאם לתנאי הקופות והדין. כדאי לבדוק את ההשלכות לפני.
זה תלוי בצבירה, במקדם ובמסלול שתבחר. במיפוי מקבלים הערכה.
קראת ומשהו לא ברור, או שבא לך להתקדם? שלח לי הודעה – אני עונה אישית.
אופק יצחקיש שאלה על מה שקראת? כתוב לי 👋