ביטוח
הגנה על מה שחשוב באמת
פנסיה וחיסכון
שהכסף יעבוד בשבילך
הגנה על מה שחשוב באמת
שהכסף יעבוד בשבילך
פוליסת חיסכון היא מוצר השקעה של חברת ביטוח: נזילה בכל עת, בלי תקרת הפקדה, ומאפשרת להחליף מסלול בלי מס.
חבר לשכת סוכני הביטוחרישיון פנסיוני – רשות שוק ההוןארבעת היתרונות המרכזיים
אפשר למשוך הכול או חלק – מתי שצריך.
מתאים גם לסכומים גדולים, חד־פעמיים או חודשיים.
החלפת מסלול השקעה אינה "אירוע מס".
אפשר לקבוע מוטבים שיקבלו את הכסף במקרה של פטירה.
המסלול של הכסף בפוליסת חיסכון
סכום חד־פעמי, הפקדה חודשית, או שילוב.
לפי הטווח ורמת הסיכון שמתאימה לך.
בפיקוח רשות שוק ההון, לפי מדיניות המסלול.
החלפת מסלול – בלי למשוך ובלי מס.
✓ בלי אירוע מסהכול או חלק. מס רווחי הון חל רק על הרווח שבחלק שנמשך.
מתי משלמים מס – ומתי לא
מס רווחי הון – רק על הרווח, לא על הכסף שהפקדת.
כל עוד לא מושכים, לא משלמים מס – גם כשמחליפים מסלול.
המידע כללי. המיסוי בפועל תלוי בנסיבות האישיות ובהוראות הדין במועד המשיכה.
בחר מצב מהחיים, ותראה בדיוק מה עושים
שני אפיקים גמישים – עם הבדלים חשובים
| פוליסת חיסכון | גמל להשקעה | |
|---|---|---|
| נזילות | בכל עת | בכל עת |
| תקרת הפקדה שנתית | אין | יש |
| מעבר מסלול בלי מס | ✓ | ✓ |
| הטבת מס בקצבה מגיל 60 | ✕ | ✓ |
| הקרן מובטחת | ✕ | ✕ |
ההשוואה כללית ומפושטת. לכל מוצר תנאים משלו, ואין לראות בה המלצה.
לחצו על כרטיס כדי לגלות
שמעת מילה ולא היית בטוח מה היא אומרת? לחץ עליה
אני עוזר לך להבין אם פוליסת חיסכון מתאימה לך, לבחור מסלול לפי הטווח והמטרות שלך, ולעדכן את הפוליסה כשהחיים משתנים.
ומה שהכי חשוב: יש לך כתובת אחת לכל שאלה, בטלפון או בוואטסאפ.
שאלה בוואטסאפ ←בפוליסת חיסכון אין תקרת הפקדה, ובגמל להשקעה יש. מנגד, בגמל להשקעה יש הטבת מס בקצבה מגיל 60.
בדרך כלל ימי עסקים ספורים, לפי נהלי חברת הביטוח.
כן – חודשית, חד־פעמית או בשילוב.
הכסף מועבר למוטבים שקבעת, או ליורשים אם לא נקבעו מוטבים.
הכספים מנוהלים בפיקוח רשות שוק ההון. שווי ההשקעה משתנה לפי השוק, ואין הבטחה לתשואה.
קראת ומשהו לא ברור, או שבא לך להתקדם? שלח לי הודעה – אני עונה אישית.
אופק יצחקיש שאלה על מה שקראת? כתוב לי 👋