ביטוח
הגנה על מה שחשוב באמת
פנסיה וחיסכון
שהכסף יעבוד בשבילך
הגנה על מה שחשוב באמת
שהכסף יעבוד בשבילך
הפרישה מתקרבת? זה הזמן לוודא שהחסכונות יהפכו להכנסה יציבה – במינימום מס שהחוק מאפשר, ובלי לפספס זכויות.
חבר לשכת סוכני הביטוחרישיון פנסיוני – רשות שוק ההוןמה כולל הצ׳ק אפ
כל הקופות, הזכויות והפוליסות – במקום אחד.
פטור, פריסת מס וקיבוע זכויות – לפי הדין.
ליווי בבחירת המסלול ובהגשת הבקשה.
התאמת מסלולי השקעה לכסף שלא נמשך.
מהמיפוי ועד שהקצבה נכנסת
דוח מסלקה וכל המסמכים – תמונה מלאה.
כמה צפוי להתקבל מכל מקור, ומה ההכנסה החודשית.
בודקים פטורים, פריסה וקיבוע זכויות – בהתאם לדין.
✓ לשלם רק מה שצריךלפי צרכי המשפחה – למשל קצבת שארים או הבטחת תשלומים.
הגשת תביעת הקצבה, הטפסים והמועדים – וגם מה עושים עם הכסף שלא נמשך.
בחר מצב מהחיים, ותראה בדיוק מה עושים
לחצו על כרטיס כדי לגלות
שמעת מילה ולא היית בטוח מה היא אומרת? לחץ עליה
אני מלווה אותך מהמיפוי ועד שהקצבה נכנסת: מיסוי, טפסים, מועדים – ומה עושים עם הכסף שנשאר.
ומה שהכי חשוב: יש לך כתובת אחת לכל שאלה, בטלפון או בוואטסאפ.
שאלה בוואטסאפ ←רצוי כ־5 עד 10 שנים לפני, אבל גם אחרי הפרישה יש מה לבדוק.
במקרים רבים יש כלים שהחוק מאפשר – כמו פטורים, פריסה וקיבוע זכויות. בודקים לפי המצב שלך.
הסדר שמאפשר, בתנאים מסוימים, הפקדה לקופת גמל מגיל 60 עם הטבות מס. בודקים אם מתאים לך.
אני מלווה אותך בהכנה ובהגשה, מול הקופות.
קראת ומשהו לא ברור, או שבא לך להתקדם? שלח לי הודעה – אני עונה אישית.
אופק יצחקיש שאלה על מה שקראת? כתוב לי 👋